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想进投行?这两个部门没有CFA资质进不去!


很多商科学生毕业后都会有进投行工作的想法,而投行的对口专业是MBA。那么CFA对投行有没有帮助呢 今天小win就来扒一扒~


小win在文章中分为3个部分:

📌 投行的基本信息

📌 CFA与投行的关系

📌 投行对CFA有要求的职位



🌟投行的基本信息 



            就目前的人才市场形式来看,毕业生对投行的热情越来越高

            从职位部门、职能来看,外资投行一般分为IBD、Sales&Trading、Asset Mangement、Research、PrivateBanking、quant和其他支持部门等几块。

            (😊温馨提示:这些职位的名称小win会在后面做说明哦~)




            2015-2018年,54%的毕业生去往投行,31%的学生去往买方金融机构。具体工作方向以 Quant,Risk(属于其他部门),Trading 居多。


            据全球数据统计,投行的薪资情况与其他专业相比还是非常乐观的。中位数可以达到8万刀每年,入行两年最低的薪资也不少于6万刀


            在国内各个地区投行薪资情况最少也超过了每月一万,其中在上海工作的工资最高。

            🌟CFA与投行的关系



            众所周知,投行的对口专业是MBA。那么投行和CFA又存在什么关系呢?

            全球的CFA charterholder中,IB analyst仅占了4%,Trader仅占3%,Portfolio Manager和Research Analyst总共占近40%。


            换句话说,CFA持证人有一半都进如投行行业,下面我们回到我们最初的问题: 投行需不需要考CFA?

             

            我们导师给出的答案是看你选择投行中的什么部门与职业!

            ”如果你已经有了,那肯定不是坏事,至少能证明你对金融的兴趣,如果你之前就是相关背景,那就是锦上添花。”


            CFA是专业证书,主要学习投资组合管理和资产估价等投资管理的核心课程,包括了定量分析技术、经济学分析方法、财务分析技术等内容。换句话说,如果你是在投行里的Research部门,那么CFA就是一个很有价值的文凭。但是你如果想进入IBD部工作,MBA就会比CFA有用的多。


            同时在Asset Management行业,CFA也是很有价值的。大公司像Barclays等都非常鼓励员工去考金融分析师,并且会资助考试以及辅导课程等的费用。在Asset Management行业中,CFA所学的内容非常有用,所以公司也愿意花这笔钱。每段考试费用和辅导材料最多要1800美金。三段下来,公司也要花查不多6000美金来让员工考过,足以看出CFA对AM的重要性。


             综上所述,如果你想进投行是选择Research 或者 Asset Management部门,考CFA是非常有必要的。




            🌟投行对CFA有要求的职位

            上文提到进入投行对CFA有要求的职位主要有两个,一个是Research,一个是Asset Management


            🌟Research部门

             = 工作内容 = 

            基本上就是finding and organize data、using excel and powerpoint、from internet或者银行可以查到的数据库。

            比如找一个公司股东的名字,或者一个地方的移动电话用户或者号码,总之什么信息都要有。



             = 部门情况 = 

            Research 部门很像sales、trading。主要会对小的一个group或者公司进行研究,并且做出买还是卖的合理化建议。他们没有直接提成收入,但是是帮助trader trading、sales 给客户提供建议和想法,并且寻找客户不可或缺的信息资源。本质上这个部门做的工作属于增值服务,当然,有时候Research部门也是投行面向媒体的一个窗口。大家经常看到某投资银行首席经济学家对经济形势发表看法,或者看好某个行业,其实这些人基本都出自Research部门。



            🌟Asset Management部门

             = 工作内容 = 

            (AM)Asset Management 和(WM)Wealth Management是两种不同的职位,两者的区别 是 AM 服务机构客户,WM 服务个人客户。 简单来说主要是服务于高净值客户,身价基本都以亿计算,为他们管理财富。另一方面AM的后台还会负责设计产品、投资管理。由于中国的金融市场正在慢慢开放,负责产品设计的创新人才明显稀缺

             = 部门情况 = 

            AM公司的客户范围是非常广泛的,上至国家主权基金或养老金这样的超级机构投资者。到可以算作机构投资者的高净值个人到平民老百姓都可能是AM公司的客户。区别只不过在于机构投资者投资的可以是基金也可以是单户,而管理个人投资者则只能买基金。AM通常只是财富管理机构所提供服务的一部分,但是越来越多的财富管理机构开始意识到AM对于其业务的重要性。因此我们可以看到,在前十大私人银行中,至少有一般都是同样拥有规模较大的AM机构,换句话说,AM部门对人才的需求会越来越多



            看到这里,想要投行的同学们有没有蠢蠢欲动?如果你想进入Research部门和AM部门,CFA证书是重中之重!机会都是留给有准备的人!